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“滚动金融变种病毒”专题报告（九）——记者采访

滚动之灾，直销孽种毒瘤 │ 2007-02-16 17:41:24

“滚动金融变种病毒”专题报告（九）

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“滚动金融变种病毒”专题报告（九）

记者采访：金融传销借基金热大肆行骗
来源:南方都市报
（http://www.nanfangdaily.com.cn/southnews/ tszk/nfdsb/ttcf/yw/200702100425.asp）
去年开放式偏股型基金的高回报几乎深入人心，不法传销分子终于找到鱼目混珠的绝好时机，基金传销在全国迅速蔓延。

　　辽宁大连的一位赵小姐至今还在懊悔自己为什么就轻易地被E-gold-invest网站骗去了6000元钱。她对本报记者说，她受过高等教育，而且在制药公司做销售，熟知传销本质，但当她看到好友的账户在千真万确地获得高回报，还是经不住好友的劝说和诱惑，在去年12月底选择了E-gold-invest网站日回报最高档次的“投资计划”，一次性投入8500元。正当她欣喜于自己账户每天回报“稳定增加”时，今年1月31日，这个网站突然打不开了，迄今讯息全无。赵小姐索赔无门，她的好友同样是受害者，而负责在大连发展下线的“总线头”在电话中同样诉苦了一番以后也消失得无影无踪。

　　阳光之下没有新鲜事。高额的回报许诺，金字塔式发展下线人脉，与之前人人喊打的传销并无本质区别。但当金融传销借助基金投资热潮，并通过网络来传播的时候，大量的人群再次迷失在骗局之中。
　　
　　“基金”传销骗局如火如荼
　　
武汉某知名股份制银行的销售经理王睿长期关注和研究国内金融欺诈问题，他对本报记者说，E-gold-invest网站只是其中之一，还有瑞士共同基金、GoldMoney、eBarrel 国际石油投资公司等在国内活跃的欺骗网站不下于60家。
王睿用“滚动金融变种病毒”来形容这些欺诈网站，他发现如E－gold－invest等这些网站本身并没有什么技术含量，很容易被全盘复制。所以，以E－gold－invest网站为蓝本，国内陆续又出现了几十家类似的投资返利网站，载体涉及第三方支付系统、股票期货外汇黄金基金、石油投资、网络广告，甚至是慈善事业等等，只要在返利制度上比E-gold-invest网站更优惠，就可以谋得一方市场。王睿估计，这些网站在国内欺诈的金额总计超过100亿元。

虽然很多人明白这种投资把戏本身就是一种非法集资的骗局，利用后来者的资金返利给前期投入者，滚动运作，拆东墙补西墙，当滚动的金额达到足够数量时，操盘人就卷款消失。但是依然有不少人幻想骗局崩盘之前捞一把。金融大鳄索罗斯“认清其假象，投入其中，在假象被公众认识之前退出游戏”的名言被歪曲利用。

　　一位被骗者对本报记者说，他知道这种高回报是不可能的，但是想想2到3个月就能回本，怎么着也要撑住这段时间，赚了以后立刻就跑。不过记者得到更多的情况是，很多被骗者在赚钱之后却投入了更多的本金。

　　还有一些民众在一家网站被骗之后，幻想着在另外的网站扳回本钱。然后，买家永远没有卖家精明，有些网站为了在短时间内吸引大量人群，打出惊人的3％甚至5％的日回报率，并在更快的速度内卷款消失。
　　
　　国外共同基金禁止在国内销售

　　国内开放式基金和其他一些理财产品虽然在去年取得不俗的业绩，但是他们在民众兴起的购买基金热潮面前倍感压力，在进行投资者推荐的时候往往提醒投资者不可抱着过高的预期，而要注重长期稳定的回报。

　　金元比联基金公司市场部总监陈凯对本报记者表示，从本质上说，这种金融骗局能够吸引大量人群上钩的主要原因还是被骗者贪图短期暴富的心理作祟。他提醒投资者，所有国外共同基金在国内都是不能销售的，也就是说凡是在国内销售的所谓国外共同基金或者其他类似的产品都是非法的。而国内的基金都必须在证监会报备，能够在媒体上查到相关信息，有具备资格的销售许可和如券商、银行等销售网点。另外，合法基金和投资产品募集资金之后，都必须披露投资去向。

　　汇添富基金管理有限公司投资理财部副总经理王翔则表示，这种骗局在股市牛市中经常大量涌现，如几年前广为人知的投资原始股骗局。投资者需要记住的是，风险和收益永远是成正比的。而我们现在身边的投资渠道非常多，不要老想着投机取巧。
金融直销专题调查报告作者王睿指出——
“被骗民众往往存在侥幸心理”

　　■对话
对金融欺诈和直传销深有研究的王睿亲眼目睹周围的朋友参与了这种直销把戏，他也多次呼吁监管机构能够严厉打击这种非法集资活动，但是由于网站诈骗较为隐蔽，取证存在难度，一般能抓住的也只是地区的总头，很难抓到幕后操盘人。
南方都市报(简称“南都”)：这种非法网站一般是如何运作的？
王睿：这种骗局本身没有什么技术含量，所以复制起来很容易。
　　首先是几个操盘手商量一个项目，然后在国内外注册网站，为规避监管，通用方式是在国外注册。再雇佣一批人负责报单、网上返利、接电话等后台工作，接着就是在全国各地寻找能否大量发展下线的总线头了。
　　建立网站和报单系统等软件现在很容易买到，支付系统一般用国外的E－GOLD的第三方支付系统来进行。所以这种欺骗模式非常简单。最关键的就是如何吸引足够多的民众来参与报单。
而一些不懂英文或者不会上网的老百姓则过分相信亲朋好友的推荐，认为比较可靠。殊不知，他们的亲朋好友最终也是受害者。我认识的一位大学教授自己投入才2000多元，但是最后却掏出10多万来赔偿亲友以及他们间接推荐购买伪基金的亲友的损失。

　　南都：许多人明明知道这么高的回报率是不可能的，为什么还争相自愿被骗？
王睿：许多这种网站的会员本身是知道不可能有这么高的回报，但是一般他们开始以试着玩的心态投资几百元或者几千元，认为投入的钱不多，即便亏光也损失不大，如果赚到了却相当于捡来一样，存在侥幸心理。
　　但当真的有钱稳定返到账上时，则往往被冲昏头脑，不但将所有返利的钱重新投入，还拿出更多钱追加投资。
而一些不懂英文或者不会上网的老百姓则过分相信亲朋好友的推荐，认为比较可靠。殊不知，他们的亲朋好友最终也是受害者。我认识的一位大学教授自己投入才2000多元，但是最后却掏出10多万来赔偿亲友以及他们间接推荐购买伪基金的亲友的损失。
　　

　　南都：类似的投资理财骗局并不鲜见，公安部门也一直进行打击，他们的生命力为什么这么顽强？
王睿：这些都有深刻的社会背景，大体说来有四个原因：
一、2006年中国股市牛气冲天。国内各种开放式偏股型基金爆出100%-200%甚至更高的收益率，基金热潮持续不断，投资理财正成为人人关注的热点话题，全国人民都欣然接受基金理财的概念。
二、WTO带来的金融业对外全面开放。国外各种金融产品涌入国内，真正理财的有，真正骗人的也有，普通居民对金融了解不深，就容易受骗。特别是国家放宽居民购汇限制之后，一些不法分子找到了打着国外私募基金幌子，利用境外网站骗人钱财的好机会。
三、2005年12月《直销管理条例》和《禁止传销条例》的颁布。由于直销管理双法禁止了上下线和团队计酬，所以没有上下线和团队计酬形式，只依据报单时间返利的滚动制大肆兴起，当操盘手利用滚动制模式，以基金投资理财为卖点，行骗的隐蔽性更强，更多人容易上当。

四、由于投资这些网站成本很低，流动性强，不需要太多固定资产，所以，当真正发生损失时，被骗的人们也不一定可以通过公安、司法部门得到及时追损。骗局的高流动性使得法律监管出现漏洞，也使得犯罪分子有极大的概率能够成功得手。


　　专题采写：本报记者　陈家林
■链接
专题调查报告，揭示金融传销真相

“滚动金融　变种病毒”调查报告

原文见本系列专题报告（一）——（八）

本文相关资料及提醒事宜：

本文授权《南方都市报》于2007年2月10日全文节选发表，
同时，授权《中国直销》杂志于2007年第二期部分发表，
此外，本文于作者的四个个人BLOG：
①http://byg.blogms.com/blog/CommList.aspx?TempleCode=1000000055&BlogLogCode=xxxxxx
作者：点石成金
完稿日期：2006年12月20日- 2007年2月5日
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