警方提醒金融风暴下 注意规避传销等风险

　　昨天，市公安局相关部门负责人表示，因美国次贷危机引发的金融风暴成为全球热门话题之时，我市市民、企业单位及金融机构可能会面临一些新的经济犯罪和经济纠纷问题，应提前加以防范，尽可能规避由此带来的经济损失。

　　“目前，我市的经济犯罪形势总体平稳，但经济犯罪在新的经济形势下也出现了一些新情况，且潜在的危害不能忽视。”这位负责人坦言，“它们主要集中在非法吸收公众存款、集资诈骗、职务侵占、信用卡恶意透支、合同诈骗等方面，急需引起我们的高度重视。”

　　谨防非法吸收公众存款、集资诈骗和传销

　　受宏观经济调控政策的影响，流动性资金紧张，一些企业在资金周转不灵的情况下，利用群众拥有闲散资金，有投资理财的需求，高息吸纳，一旦出现严重的资金链断裂，导致企业停产、倒闭，投资人则受损。目前，外地已出现企业老板抽资外逃情况。

　　在宁波做水产生意的张某，今年8月份以高额利息为诱饵吸收民间资金，共非法集资1459万元，有40多名沈家门人入局。张某归案后，尚有600多万元无法追回。

　　而我市一些调剂行违法非法吸收民间存款、高利转贷，存在严重隐患，如出现问题，极有可能使投资者血本无归。普陀区一家调剂行老板以高额利息为诱饵，向10余人吸收存款达数百余万元后逃跑。

　　防止非国家工作人员职务犯罪

　　“当前全球金融危机情况下，信贷市场紧缩，各类投资相继出现资金链断裂，各类职务性犯罪问题必将在后一个阶段会更多地暴露出来，存在问题和潜在危害不容忽视。”这位负责人说。

　　今年，我市相继发生了普陀信用社吴广职务侵占81万案件、定海某单位周某职务侵占160万元案件、普陀某企业孙某挪用资金359万等案件。

　　资金周转不灵易出现涉卡类经济犯罪

　　今年5月，俞某为做生意筹本钱，用别人身份证，提供虚假担保资料，申领了一张信用卡，取现用于投资和购物消费达40余次，累计透支近3万元。后因资金链出现问题，生意亏本，无法还欠款。银行多次催讨，俞某一直不还。此后，俞某在另一家银行又申领了一张信用卡，疯狂取现和购物消费达70余次。两张卡共计透支10万元，银行方面多次催讨，俞某归还了2万元现金后，最终受到刑事追究。

　　嵊泗人沈某，因生意亏本，今年3月先后在当地透支取款15次，透支本金7000元。因无钱偿还逃离嵊泗，后被抓获。

　　目前，少数银行在推广银行卡业务时，仅仅着眼于抢占市场份额，随意放宽申请人的准入制度，简化申请手续，实名制、资信审查流于形式，致使不法分子轻易申领到信用卡进行大肆透支、消费，而无法偿还。

　　警方提醒，当前经济形势下，企业和单位在用人上，除考虑业务能力外，还须考察员工的思想品德，特别是经手财务的员工，要完善单位内部的各项财务制度，定期清理未收回货款。在信用卡的使用上，如果故意进行恶意透支，必受法律的惩处。此外，民间大额资金拆借行为风险非常高，投资人一定要树立正确的投资理念，选择正当投资借贷途径，以免得不偿失。

　　“我们正密切关注在新经济形势下出现的各种新型经济犯罪手法，通过各种渠道告知市民，提升市民规避风险能力，以减少各种经济损失。”这位负责人说。