揭密“益万家” 传销式非法集资案幕后透视

    空壳公司编织投资“神话” 
    
    据警方调查，犯罪嫌疑人张某2004年9月，采取虚报注册资金100万元，成立了陕西益万家购销服务有限公司，公司经营范围为销售、策划和信息咨询。张某在“高人”授意下，采用发展会员、消费积分返利的方式，发展会员1000人，吸收资金31万元，用于个人挥霍。犯罪嫌疑人郝某、蒋某用同样手段成立了陕西世纪元商贸有限公司，以同样方式吸收社会资金，但因消费总额有限而“生存”困难。2004年12月，两人认识了张某，三人达成协议，郝某、蒋某用2万元买下了“益万家”。 
    
    随后，“益万家”开始“改头换面”。根本没上过北大、无正当职业的郝某被“包装”为“北京大学毕业，中国公认的潜能开发大师、中国前沿成功学导师”……并在多家媒体上宣传，诱骗群众加入公司成为消费会员。 
    
    西安市公安局经侦支队队长胡伟田向记者介绍，郝某、蒋某此前均从事过传销，接手“益万家”后，参照传销模式，通过商务经理等发展下线，吸引群众入会，成为消费会员。郝某、蒋某在向商务主管、商务经理等进行讲课和培训时，有意提出让会员直接用现金购买积分，以便获得“快速积分”进行返利。按照郝某、蒋某设计的经营模式，每位会员以200元为一个兑奖单位，从第1个月至第17个月，每月存入固定现金数，第3、4个月按固定现金数返还，第5、6个月按2倍返还，第7、8个月按3倍返还，以此类推，到第17个月能够返还第1个月存入现金数的7．5倍。 
    
    27万人盼着“掉馅饼” 
    
    “益万家”骗了许多人。 
    
    从2004年12月至2005年12月，益万家公司以高额回报为诱饵，吸收资金5000余笔，累计进账1．4亿元。受骗群众达27万人，其中，陕西省11个市、区的43个县都有人入会，发展会员10万人。可悲的是，直到现在，仍然有不少人期望着“天上掉馅饼”…… 
    
    西安警方调查发现，“益万家”自成立至今，并没有进行过任何经营活动，公司所有资产在郝某所持有的一个皮包内，此外，郝某不仅伪造了多张假身份证和假军官证，而且还办有几十张银行卡。实际上，这个“天上掉馅饼”的神话，不过是几个骗子玩弄的“拆东墙、补西墙”的伎俩，即用后入会会员的资金返还老会员。 
    
    据记者了解，“益万家”共返还老会员提成款4000多万元，其余大部分资金被郝某、蒋某两人，利用伪造的假身份证和假军官证，分别转移或非法占有。 
    
    “就算是骗局，能返利就行！” 
    
    如此大规模的欺骗行动，竟没有人报案，令人深思！警方在调查中发现，很多人并不认为自己已经上当受骗。一些人甚至认为：“就算是一个骗局，只要自己的钱能够返利，就行！”西安市公安局经侦大队办案警官曹建民说，一些受害人曾经质问：“会员中，已经有人拿到返利了，怎么会是骗人的呢？”而有些“消费会员”和“商务代表”对于案件的调查，表示难以理解，甚至进行阻挠。 
    
    目前，警方已将涉案资金3000万元冻结，郝某、蒋某等5名涉案人员已经被正式逮捕。西安市公安局经侦支队队长胡伟田对记者说，郝某、蒋某两人此前均从事过传销，郝某还曾因盗窃罪被判5年徒刑。他们虚报注册公司的目的，就是为了实施作案，骗得钱财后，供个人挥霍，其整个犯罪活动都是经过精心策划和准备的。 
    
    警方提醒广大群众，特别是那些中老年群众，某些骗子在实施诈骗时，往往会借助一个“响亮的名号”，并承诺高额回报，无任何风险。其实，任何投资行为都是存在风险的，国家对利率等均有明确规定，所以，千万不要相信什么高利和高息的投资神话，切勿被某些骗子的诈骗行为所蒙蔽。