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【转载】 青岛农商银行：识破传销骗局 守好资金安全最后防线

我的日志 │ 2015-09-25 17:31:32

8月的一天上午，家住青岛高新区的张女士一早就来到青岛农商银行硅谷核心区支行营业大厅。见到大堂经理，她激动地上前，一把握住大堂经理的手，连声道谢。 “姑娘，多亏了你们啊，我回去终于想通了，前几天要不是你们，我的血汗钱可真就打水漂了。 ”这位大姐说的是发生在两天前的一起传销诈骗，青岛农商银行硅谷支行的员工成功识破诈骗骗局，才使得张女士免遭资金损失。

　　慌张女子汇6万至外省

　　这天早上，青岛农商银行硅谷支行营业部刚开门就迎来了一位不寻常的客人。一位神色匆匆的中年妇女手握一张6万元的存单及部分现金在柜台前，慌慌张张地要求工作人员立即帮她办理汇款。

　　大堂经理在指导该客户填写单据时发现，收款人是个人的外省账户。在询问其收款人地点时，这位女士更是躲躲闪闪，岔开话题，不予正面回应。客户的异常举动引起了大堂经理的注意。于是，她便跟这位客户聊起了家常，通过侧面了解她的汇款目的。

　　千万回报洗脑汇款人

　　大堂经理亲和的态度让客户紧绷的弦放松了许多，不经意透露出自己凌晨刚从北海回来。“北海”这个地名让大堂经理顿时警惕起来，因为在这之前不久的网点晨会中，工作人员刚刚分析了北海一宗传销案的骗人手段。趁客户填写单据的空档，大堂经理将这一情况反馈给了会计主管。会计主管立马来到大厅向客户深入了解情况。

　　经过一翻交流，青岛农商银行的工作人员得知，汇款人张女士和丈夫，以及17岁的孩子曾到广西北海参加了某学习培训，培训时讲师表示，只要存入一定金额的加盟费，2年后可以获得1040万元的超高回报。巨大的回报诱惑驱使张女士连夜从北海赶回家，决定把钱汇到培训活动的指定账户。

　　谈到这里，青岛农商银行的工作人员已经可以肯定，张女士应该是加入了所谓的“1040阳光工程”传销组织，遭到传销组织的诈骗。

　　众人劝说客户讪讪而归

　　确定该情况后，青岛农商银行硅谷支行拒绝了张女士的汇款请求。会计主管、大堂经理、客户经理三人一起对张女士展开了劝说。然而，当局者迷，张女士似被洗了脑，听不进任何好言相劝。没办法，该网点主任只能将张女士请到了办公室，一边安抚拖延，一边打电话通知了她所在村的村支书。

　　没过多久，村支书带着张女士的亲属来到了青岛农商银行硅谷支行。在大家的极力劝说下，张女士很不情愿的回了家。这之后，便发生了文中开头的一幕。张女士回家后经过再三思考，发现自己被骗，及时召回了自己的丈夫和孩子，避免了自己的血汗钱流入传销骗子的“腰包”。

　　多问多看守好资金安全防线

　　近年来，一种打着“资本运作”旗帜的非法传销活动在广西北海等地风行一时。其中，所谓的“1040阳光工程”尤其迷惑人。这一“工程”采取“五级三晋制”，每人缴纳6.98万元申购21份没有任何产品的“份额”后，取得加盟和开展下线的资历。当下线累积到超越29人时升为“老总”，收入最高可达1040万元。由于这项传销加盟的多是有职业和稳定收入的人员，因而具有相当的欺骗性。

　　“近年来，被传销组织诈骗而汇款的案例屡见不鲜，显示出部分客户的风险识别能力仍然较弱。因此，每每遇到客户往外地汇款，特别是汇款到外省的情况，我们银行的工作人员都不厌其烦的多问几句，尽量弄清楚客户转出资金的用途、收款人情况、是否了解汇款人信息等。同时，多看一看客户神色是否慌张、举止是否反常、是否持续接电话。尽最大的努力，帮助客户识别诈骗汇款，守好客户资金安全的最后一道防线。今年以来，我行已成功阻止了十余起诈骗案件。 ”青岛农商银行相关负责人表示。

　　“三原则”清醒辨别传销

　　面对花样翻新的传销诈骗，该如何辨别和处理？对此，青岛农商银行工作人员为市民提了个醒。

　　“识别传销要认准三原则，一是看是否需要缴纳入会费；而是看是否需要发展下线，并按人头收取回扣；三是看是否灌输一种不劳而获、短期便可以赚大钱的理念。如果某项‘事业’有明显的上述特点，市民就得长个心眼儿了。 ”此外，工作人员还表示，到银行汇款需配合银行工作人员的汇款信息核实工作，遇到提醒多思考一下，可有效降低被骗的机率。 “我们的银行网点大都设有公众安全教育平台，客户可自行取阅我们印制的金融知识宣传手册，了解一下常见的诈骗手段，防止被骗。 ”

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