通胀预期下投资骗局数量激增 暴富只是神话

经济犯罪“嫁接”互联网甚至出现跨境作案

犯罪分子利用互联网实施经济犯罪的案件逐年增多，非法网络炒汇、非法传销、集资诈骗、非法证券犯罪持续高发，互联网成为涉众型经济犯罪的主要工具。由于互联网的隐蔽性，公安机关在查处时往往会遭遇证据收集难、追抓犯罪嫌疑人难、追赃难，带来的直接后果是破案率低、挽回损失少。

北京市公安局经济侦查总队负责人告诉《经济参考报》记者，近年来，非法投资基金和公司网站大量出现，他们以高额回报为诱饵，借助网上银行的资金结算方式或发行“网络虚拟货币”的形式，招募公众投资，以隐秘的方式从事犯罪活动，给众多投资者造成了巨大的经济损失。

这些犯罪活动的基本流程是：在互联网上设立公司网站，宣称公司从事高收益投资项目，投资者只需投入一定资金即可获得高额回报；社会公众将资金汇入公司指定账户，成为投资者；投资者个人账户收到回报；返回本金或出售完股权后投资周期结束。但公司在资金积累到一定数量后，要么以项目投资失败等借口要求投资者选择其他项目，要么以“不可抗力”为由宣布倒闭，要么携款潜逃。

从事此类活动的公司，往往声称自己有“豪华背景”———是国际知名跨国公司或其分支机构，经营项目为能源开发、黄金期货、外汇交易等高收益、高风险项目，投资小、回报高，且公司拥有专业投资团队可有效降低风险。但这些公司其实就是一个网站，而且一些服务器都不设在境内，资金往来依靠电子转账和网上支付。投资者的收益，也不直接转到其银行账户中，只显示在其网站上，投资者只有登录公司网站才能进行查询。如果投资者要提取现金，需要提交申请，公司在24小时或48小时内，通过网上银行或第三方网上支付系统支付。由于全程网络化操作，致使犯罪形式十分隐蔽，并且作案周期长，涉及人员众多，涉案金额一般都很大。由于犯罪嫌疑人是有预谋地潜逃，又有强大的资金支撑，有的还持有外籍护照，追捕难度很大。犯罪分子多是在潜逃前通过提现的方式转移资金，导致赃款去向中断，即便是将其抓捕归案，也难以挽回受害群众的经济损失。

点评：

中国政法大学商学院院长孙选中教授认为，随着市场流通领域的交易方式越来越多，涉众型经济犯罪的欺骗手段日益“高明”，“外衣”和手法不断变换，政府监管水平也须水涨船高。在公安部门加大打击力度的同时，相关各方应加强合作。如对虚假注册、违规经营的公司，在其尚在初始阶段时，工商行政执法部门应及时予以取缔，力求把不稳定因素消灭在萌芽状态；对集资规模较大、有经营项目的违规企业，银监部门要加强监督，督促整改，以促其良性发展。市场监管者应制定严格的制度规则、建立完备的监管体系。补充现有法律条文，对涉众型经济犯罪活动进行更严厉的打击。