腾讯2017报告：金融犯罪开始引入传销手法

　　腾讯安全近日发布的《２０１７年度互联网安全报告》指出，我国网络黑产诈骗治理已初具成效，但个别领域出现了一些新的犯罪特征，较为典型的是金融诈骗开始引入传销手法，危害性进一步提升。
　　随着全国金融创新，以及人工智能等技术的普及，网络黑色产业链已经逐步向金融类诈骗等更为先进的模式发展。
　　报告显示，２０１７年，腾讯态势感知系统累计发现有潜在风险的金融平台达数万家。同时，金融诈骗犯罪活动开始引入传销手法，危害性更大。
　　以虚拟币传销为例，腾讯安全态势感知系统累计发现虚拟币种１０００多个，其中传销虚拟币２００多种，各类虚拟币市值接近２５００亿美元，高峰期虚拟币参与人员高达８００万。此外，２０１７年１２月曝光的钱宝网，以微商、传销、庞氏骗局为主要经营模式获取高收益，涉案金额达百亿。
　　报告分析称，当前金融犯罪多具备涉众化特征，并且呈现出“互联网＋传销＋非法集资”的复合型新特点，２０１８年这种特征很可能持续。
　　此外，这份报告还指出网络黑产发展未来将呈现四大新趋势：制作勒索病毒公然勒索的施害手法将在未来流行；犯罪团伙开始披上合法外衣，犯罪手法更为隐蔽；黑产目标从Ｃ端延伸到Ｂ端，同时“刷票党”、“羊毛党”、“刷粉党”等各种挑战的对抗压力持续增大；信用建设相关领域可能逐渐被黑产觊觎，犯罪手段向更为先进的撞库拖库、精准诈骗等模式发展。
　　展望２０１８年，报告认为，大数据安全科技有望继续高速发展，特别是大数据技术将配合腾讯日益发展的安全生态体系，为各大监管部门提供可复用推广的监管模式，对监管传销、现金贷、虚拟币交易等互动金融新问题帮助尤大，亦能为监管定性、跨领域业务合作等提供建设性的科学参考。