2019年全国多地“铁腕”打击处置非法集资

　　多地将处置非法集资工作纳入绩效目标考核内容
　　为进一步健全处置非法集资工作机制，从2018年起，联席会议办公室开始积极推动实现处非领导机制省市县三级全覆盖，推动各地将防范和处置非法集资工作纳入领导班子和领导干部综合考核评价内容、年度目标绩效考核内容。
　　截至目前，全国已有多个省市将处非工作纳入对市州政府绩效目标考核内容。以贵州省为例，该省建立了县级以上防范和处置非法集资工作领导小组99个，并先后制定印发了《贵州省非法集资案件风险处置攻坚三年行动方案》《贵州省防范和处置非法集资工作综合治理考核评价实施细则》等相关方案和细则。
　　除此之外，联席会议办公室还会同公安部、国家互联网应急中心等部门共建全国非法集资监测预警模块，目前，已有21个省（市、区）、4个计划单列市已建或在建大数据监测平台。
　　联席会议办公室在近期召开的2019年处置非法集资部际联席会议上也强调，大力推进监测预警体系，打造全国非法金融活动风险防控平台，努力将处非工作从传统的“人盯人”战术中解脱出来，以网治网，更精准发现问题，更及时提示风险。
　　事实上，随着信息技术、人工智能、大数据等的发展，科技已经广泛应用到防范和处置非法集资工作中，并显著提升了监测预警水平。数据显示，全国非法集资监测预警模块去年共预警通报涉嫌非法集资线索350余条。
　　在加强制度建设方面，自2016年以来，原银监会一直积极跟进和推动《处置非法集资条例》立法进程。目前，银保监会、人民银行正在积极配合司法部进一步修改完善《条例》，力争今年上半年颁布实施。今年年初，最高检、最高法、公安部研究印发《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》，统一相关法律适用，提高办案质效。

　　加大和扩大防范非法集资宣传教育工作力度与覆盖面
　　非法集资犯罪手段呈多样化、网络化发展，往往依托“互联网+”投资模式，以“微商”“多层分销”“手机APP”等方式吸收资金或发展下线，让人防不胜防。针对这种情况，为提高宣传针对性和有效性，全国多地开始探索创新利用讲座、案例剖析、动画、视频、地方戏等形式，通过媒体、网络、网格员、驻村干部等多种渠道开展宣传，持续加大和扩大防范非法集资宣传教育的工作力度与教育覆盖面。
　　近年来，为了开展防范和处置非法集资宣传教育工作，广州市策划组织全国首个“决胜防控金融风险攻坚战”专题展览，并结合开学季，合同市公安、教育、人社等部门举办“开学防诈你我同行”金融知识进校园主题宣传活动等，均取得了较好的社会效果，形成了有广州特色的处非宣传新模式。
　　江苏省南京市中级人民法院对典型案件庭审过程进行网络直播，庭审公开网点击量超70万次；深圳经侦大队就通过微信小游戏闯关答题赢红包的方式增强广大群众对非法集资的防范意识和识别能力，使“高收益意味着高风险”的理念深入人心。
　　与此同时，为进一步提升社会公众风险防范意识，各银保监局、各银行保险机构等依托行业优势开展公众宣传教育活动，部署银行业协会、保险业协会等组织会员单位在相关节点集中官网、微信公众号等对外发声，形成行业宣传声势。
　　而要真正做到防范非法集资，根本上仍需要群众提高警惕意识。中国人民银行党委书记、银保监会主席郭树清曾多次在公开场合强调，“高收益意味着高风险，收益率超过6%就要打问号，超过8%就很危险，10%以上就要准备损失全部本金”，应当警惕各类非法集资，让各种金融诈骗和不断变异的庞氏骗局无所遁形。