朝阳区检察院:非法集资犯罪主体呈精英化趋势

　　非法集资案件持续高发，隐蔽性、欺诈性特征凸显
　　白皮书显示，今年以来，非法集资案件呈大幅增长态势，涉案金额屡破新高，涉案范围更加广泛，大要案频现。在朝阳区检察院受理的非法集资审查起诉案件中，涉案金额过亿元的就有84件，其中，涉案金额超过5亿元的15件，超过10亿元的7件，超过100亿元的2件。
　　此类犯罪手法也在不断翻新，隐蔽性、欺诈性特征更加明显。在赵某某等集资诈骗罪一案中，涉案公司以炒黄金现货、期货等为由包装理财产品，这类投资理财产品专业性强，很容易诱人陷入圈套。
　　犯罪分子还抓住投资群众对“保本”的底线要求，将非法集资包装成借贷、股权投资、购物、办理年卡等正常等价交易行为，误导投资群众，再以高息、回购、返现、附赠商品等形式承诺高额利息，环环相扣引诱投资人踏入非法集资的陷阱。
　　“随着互联网金融的迅速发展，金融行业高精尖人才聚集，非法集资犯罪主体也呈精英化趋势。”朝阳区检察院副检察长吴春妹说，金融犯罪也呈现组织化、集团化的特征，金融犯罪集团层级分明、组织架构完备，常常以产业链形态运作。

　　近年私募基金犯罪增长较快，风险逐步显现
　　自2014年，私募基金登记备案制度确立以来，私募基金领域创新活力持续迸发。一些非法集资公司打着私募基金的幌子从事违法犯罪活动，一些合规私募基金机构在募集、使用资金的过程中也存在着突破监管规定的违法犯罪行为。
　　以朝阳区检察院办理的“华融普银案”为例，被告人蒋某、董某伙同他人成立了两家公司，借发行理财产品、投资项目为名，以高额年回报率、返本付息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，直到公司因无法兑付到期钱款而案发。经审计，两家公司共向3000余名投资人非法吸收55亿余元资金，造成投资人经济损失34亿余元。
　　按规定，私募基金不得公开向社会大众宣传。但犯罪嫌疑人不仅对投资人、投资金额等不作任何限制，而且通过各种虚假宣传吸引投资，甚至与投资人签订股权回购协议、让关联公司出具担保函等方式打消投资者对投资风险的顾虑。一些在金融活动中承担现金支付、结转，资金审计，法律咨询服务等职能的第三方机构违规操作，也助长了非法集资、套路贷等犯罪行为。