工商银行和公安部门打击非法资金传销活动

为有力打击非法传销分子利用银行网点交易平台进行非法资金传销活动的违法行为，工商银行北海分行根据银监局、人民银行的防范指示精神，积极配合监管和公安部门打击非法资金传销活动，全力扼制非法传销集资活动利用工行交易平台运作，确保经营安全，维护国家金融秩序稳定。

一、抓组织落实工作。一是要求上至行级领导，下至网点一线柜员，把配合政府开展打击资金传销作为重点工作来抓，形成全行上下一心，态度鲜明地抵制资金传销活动在本行生存发展，在全行较好形成人人自觉抵制、积极参与配合打击资金传销活动良好氛围。二是强调抓好各个专业部门及分行、支行对打击资金传销工作的协调推进工作，坚决配合好市委市政府严厉打击资金传销活动，全力维护社会和金融秩序的稳定，确保地方金融经济秩序的安全稳定。

二、抓对外宣传工作。一是在营业网点内外张贴、摆放打击非法资金宣传宣传单，并通过LED显示屏滚动播放打击非法资金传销宣传标语，要求员工在办理业务过程中发现可疑资金传销的，要尽到口头提示风险的职责，表明我行态度，规劝客户不要参与，维护工商银行良好社会形象。二是由分行统一编辑制作“打击非法资金传销  维护金融秩序稳定”宣传板报张贴到各支行内，提高员工思想认识，促进全行员工积极防范非法资金传销活动，积极维护国家金融秩序稳定，最大限度保证国家和客户资金安全。

三、抓防范堵截工作。一是要求一线网点员工、营业经理和网点负责人必须严格执行规章制度要求，完善客户开卡、开通网上银行和存取款、转账等相关业务手续，充分利用身份证识别系统验证客户身份证件的真实性，从源头上堵截防范。二是明确强调要求一线营业网点对发现有资金传销归集可疑账户的，要做到发现一例劝阻一例，并且立即上报支行办公室、分行反洗钱、内控与监察部等相关部门，由分行统一向银监局、人民银行和公安机关报告。

四、抓清查排除工作。抓好对大额资金进出频繁、交易可疑账户的清查工作，各营业网点要按反洗钱相关规定上报人民银行，做到不错报、漏报，尽到金融机构应履行反洗钱职责，形成上下联动，共同防范局面，让非法集资传销活动在工行交易平台没有生存和发展的空间。