境内非法炒金第一案：“维财金”敛财6003亿

　　传销式推广雇年轻女性推销“金融梦”

　　据了解，一些所谓的“交易所”发展的代理遍布全国，在这些代理中，很多“老师”“顾问”，都是20出头的年轻人，往往是“外形条件不错的年轻女性”。没有金融业务资质的他们穿上西装革履，被要求向客户推销“金融梦”。

　　根据国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定，境内从事黄金等金融产品交易的交易场所，必须经国务院相关金融管理部门批准设立。但例如天津贵金属交易所、“东北亚交易所”等地方性交易市场，都曾经或仍在经营黄金等“类期货”交易。

　　其中，一些处于模糊地带的“交易所”发展的代理遍布全国，他们普遍采取“软件商服务＋传销式推广”的手法开路，靠电话销售乃至骚扰电话发展客户。《经济参考报》记者调查了解到，维财金平台自身就主要负责发展省级代理商，约定以交易手续费的30%盈利。

　　而所谓的“交易所”发展省级代理，省级代理发展一批市级代理，市级代理再发展一大批县区级经销店加盟，对外号称“实体经营”。

　　福建省证监局数据显示，仅仅在福建省，自2011年4月以来，“维财金”就发展了8家市级、17家县级、92家普通会员单位，每家收取3万至10万元不等加盟费，被认定为“非法经营数额特别巨大”。

　　长三角一位曾经从事“地下炒伦敦金”的投资者说，在这些代理中，很多所谓“老师”“顾问”，都是20出头的年轻人，往往是“外形条件不错的年轻女性”。代理非法炒金的机构也位于城市繁华地段，门店模仿银行、券商等装修，还设有开户叫号机等—在这些装修精致的门店内，没有金融业务资质的年轻人穿上西装革履，被要求向客户推销“金融梦”。

　　然而，仅仅在福建省，监管部门通过深挖“维财金”全案，连带破获非法经营案40起，捣毁经营窝点40个，抓获涉案人员135名，依法刑事拘留、逮捕或取保候审犯罪嫌疑人49名，查封涉案银行账户25个，一些自称并不了解金融法律知识的个人代理也“无意中”踏上了违法违规之路。

　　“部分贵金属交易平台利用从业人员和投资者对期货合约交易知识的不熟悉，甚至利用中国老百姓黄金保值的传统观念，最大限度地赚取佣金。”上海华荣律师事务所合伙人许峰说。

　　软件商“技术支持”不足千元就能开交易所

　　《经济参考报》记者还了解到，除了发展庞大的代理网络，非法炒金能够迅速蔓延，还少不了“技术手段”的支持。一些软件公司专门负责向炒金公司、交易平台提供租用服务器、设计交易软件、监控盘面交易的“一条龙服务”，租金最低的不到千元/月。

　　“从国际惯例来看，在交易所或者说电子化交易平台的规则设计中，交易系统、交易软件的稳定性普遍受到重视。这方面的技术投入一般企业承受不了。”天津某产权交易所交易部门负责人说，以目前的股票市场为例，交易所只负责规则设计，商业银行和券商托管账户资金，结算公司负责结算。“目的就是分散成本和风险。”

　　然而，《经济参考报》记者了解到，在庞大的地下炒金网络背后，也活跃着不少软件技术公司，他们为炒金“黑平台”的违法经营有效降低了“技术成本”。在福建省三明市法院的判决书中，上海富远软件技术有限公司员工证人姚某证言，“维财金”向其公司购买大宗商品交易系统软件，并证实该软件具有期货交易软件的标准合约、保证金制度、当日无负债制度等特点。