凭借非法集资 三个农民办超市骗跑1800万元

    三个农民，凭借非法传销经验，成立重庆加加咨询投资有限公司(下称“加加公司”)，以开设保健品超市为幌子套取中老年钱财。
    
    昨日，市公安局经侦总队负责人透露，该公司短短9个月时间，非法吸收公众存款1800万元，500余名中老年人受害。
    
    群众举报立案
    
    去年6月，有群众向高新区公安分局举报：区内某酒店的加加公司在开办保健品超市中，有非法吸收中老年人存款嫌疑。
    
    侦察人员打探，发现每天前往公司的中老年人不断，交纳“股金”几万元至几十万元不等。初步调查发现，该公司经营模式和手段确实存在非法吸收公众存款之嫌。
    
    几天后，北碚区公安分局也接到同样举报。
    
    市公安局经侦总队总队长陈光明称，警方上网查询加加公司相关劣迹，并通过对其资金筹集、融资走向环节进行分析后，初步断定为非法吸收公众存款。为避免打草惊蛇，警方侦察一直秘密进行。
    
    因担心嫌疑人利用春节放假卷款潜逃，2月16日，经侦总队正式立案并全国搜捕其主要嫌疑人。市政府和市公安局领导相继作出打击批示。
                                     
    三主犯落网
    
    2月21日下午，警方获悉加加公司法人代表陈军现身成都，当晚将乘机前往西安。市经侦总队民警立即赶赴成都，设伏机场。就在陈军更换登机牌时，民警成功将其捉获，连夜押回重庆突审。
    
    陈军很快供出公司另一重量级人物———总经理王新正在渝中区处理业务。次日上午，在警方安排下，被通知回办公室开会的王也落入法网。
    
    查询该公司电脑资料获悉，其南京分公司总经理黄良伟同时负责重庆公司客户资源，手中还有众多“下线”。
    
    抓捕黄良伟！警方请求南京警方支援，并实施网上追逃。3月17日，黄被南京警方抓获，次日被押解回渝。至此，加加公司3名主要嫌疑犯悉数落网。
                                     
    非法敛财1800万
    
    陈军、黄良伟为四川人，王新为湖北人，三人皆是农民，最大年龄35岁。
    
    陈军交代，去年3月，他邀约在广州传销中认识的王新和黄良伟，来渝创办加加公司。几人商议用中老年人交钱入股办保健品超市的办法吸收存款。他们将目标锁定在40-70岁年龄段的中老年人，抛出“每年返息12%，3年后返还本金”的诱饵，引他们入股投资超市。
    
    入股保健超市以1万元为单位，凑满200万元就设立一个保健品超市。“股东”除可领到一份协议书外，还可领到一张银行卡。“股东”每月可直接通过银行卡领息。
    
    短短9个月，该公司分别在我市渝中、南岸、江北等7个区县设立了13家保健品超市，吸收公众存款1800多万元。
                                     
    大部分巨款被挥霍
    
    警方调查发现，公司有严密的“分红”制度，所筹资金的17%被公司7个级别的人员按照不同比例提取。每个业务员吸收一个投资人后，可从中提取8%利润———业务主管提取3%，经理提取4%，总经理和董事长再分别提取1%。除一些用于维持超市和公司必须运转的资金外，大部分进入了嫌疑人的私人账户中，连“股东”每月返息也要由私人账户中划转。
    
    警方称，照此操作模式，根本无利可赚。公司承诺的“三年还本”之说，纯属无稽之谈。一旦资金链断裂，公司必然崩盘，老板只好携款潜逃。
    
    据介绍，13家超市全部处于亏损状态，每个超市每月至少亏损近3万元，70%的保健品是向供货商赊欠而来。
    
    除重庆加加公司外，3名嫌疑人还分别在全国8个省市成立了150家保健品超市，并各自配置了高级轿车。此外，他们还投资了大量资金拍摄电视剧。警方抓获黄良伟时，从其包中搜出至少价值10余万元的金银首饰。目前，非法吸收来的巨额存款已大部分被挥霍。
    
    目前，其他省市的受害股东仍在调查处理中。
                                     
    警示
    
    种虫草买森林养蚂蚁开超市
    
    江湖骗子把戏频频变脸
    
    警方综合近几年在我市发生的“虫草汤”、“亿霖”、“蚂蚁”等案件分析，像加加公司这种非法吸收公众存款的行为，多以种树、养蚂蚁、代销商品、投资港口建设、石油开发等幌子出现。
    
    具体操作方式是：通过招聘业务员对外宣传或办培训班，许以高额回报，具有很强的隐蔽性、伪装性和欺骗性。主要有三方面特点：
    
    一、多以高额回报为诱饵。这种高额回报按年计不低于12%，有的甚至高达30%以上，其固定利率比人民银行利率高出数倍，满足了部分人投机理财的心理。
    
    二、以不特定对象为主要目标，尤以中老年人为主。因为中老年人尤其是离退休人员，常年在家中，容易被鼓动参与。这一群体信息相对闭塞，投资风险意识淡薄，不法分子抓住他们有积蓄、急于投资寻找高收益心理，许以高额利润回报进行蛊惑。
    
    三、手法不断翻新，形式更加隐蔽，由单一的吸收存款、给付利息方式演变为以投资、理财、分红、入股、售后返租等变相吸收公众存款方式出现。由投资者出资购买股份，每股约定一定金额逐月或逐年返还本息。涉及面广，受害人多，群众财产损失严重。
    
    警方提醒：市民理财投资时，一定看清相关单位的经营许可证是否经金融管理部门核准，同时了解理财公司抛出的回报额是否符合金融法规。高出银行利率数倍的回报，特别要谨慎对待。对近期一些不法人员在刊物上刊登的“高额返利”投资，更要小心。即使投资人已经得到先期高额回报，也不可完全相信，要认真咨询有关部门，了解这种“入股”行为是否合法。
                                     
    调查
    
    老人分类入册 说客各个击破
    
    本报讯“情绪型老人，最易冲动，找准机会下手。”昨日，记者在加加公司印制的一本名为“知识问答一百题”的小册子上看到，他们将中老年人细致分为知识型、冲动型、情绪型、虚荣型、情感型、异性好感型等七种类型。
    
    据悉，加加公司成立后，培训了数十名专业说客。社区超市、农贸市场门前，是这些专业说客活动的主要场地。上述手册，是一本专门用于培训公司业务员成为专业说客的教材。
    
    “虚荣型老人，抓住其好面子的特点下手”、“知识型老人，虽然有知识，头脑较清醒，但缺乏警惕性，对待此类型人，可从高科技新思路等方面下手游说”、“情感型老人，这类人重情感，要多花时间与其交流”、“空巢老人一般为异性好感型，对他们就采取组织结伴郊游的方式”……公司不仅对7种类型的中老年人进行了专业心理分析，还针对他们随时可能提出的问题对症下药。
                                     
    个案
    
    天上掉下“馅饼”来 八旬老人也“入股”
    
    “我们被骗惨了！”昨日下午，受害人陈女士还沉浸在愤怒中。
    
    去年9月5日，她途经沙坪坝公园前，一加加公司工作人员递来一张传单，邀请她到其高新区公司办公室开会。
    
    当日下午，陈在老伴陪同下前往。给她传单的男子热情接待，并抱出大堆盖有鲜红印章的手续，一再强调公司是经国家允许的。“他们要求共同出资开设保健品超市，除三年还本外，每月还可领取利息。”陈听说利息比银行高多了，深信不疑。当日，和她一样被邀请去公司的还有很多人。
    
    两天后，陈女士与老伴被公司用租赁汽车拉到南山一农家乐开会。前来开会的至少200多人。主持人滔滔不绝，讲的全是公司如何好，返还利息如何高等。陈终于答应出资。吃过免费午餐后，公司再用汽车将“股东”们分批送回到家中。
    
    9月9日，她与老伴背着子女悄悄取出3万元积蓄交给公司，换到一份协议书和一张银行卡。
    
    除每月参加两三次公司组织的会议和免费用餐外，陈被要求不过问经营。她听见一熟悉的工作人员说，公司特别要求他们“不要找国家干部、法律工作者和年轻人入股”。此外还规定：收钱时不能开收据，只能签订协议书，每次吃饭每桌不超过500元。
    
    协议中约定每月5—10日返还利息，她如约查询———每次都返了300元。此后近三个月，公司工作人员每天都打电话问候，还称要寄些小礼物慰问。中秋节，对方还派人送月饼上门。
    
    今年1月12日，陈发现利息未到账。前往公司询问，工作人员让她回家耐心等待。3月初，公司已是人去楼空。
    
    多年的积蓄被骗，这几天陈的一家人都在闹矛盾。陈说，她认识的人中，有人投入“股金”40万元，最大的年龄有80岁。
    
    警方介绍，近日每天都有蒙在鼓里的中老年人前往公安局，称“警察给断了财路”。直到工作人员认真解释后，方才醒悟。