藏身互联网 新型传销借创新旗号“洗白镀金”

　　一些新兴经济领域如网络借贷、投资理财、养老服务、消费返利、虚拟货币、金融互助等，已成为互联网传销等涉众型经济犯罪的“重灾区”。办案民警认为，互联网传销已呈现出利用虚拟货币、第三方支付、云存储等互联网衍生工具躲避监管等新趋势，给警方有效打击带来难度。

　　一是第三方支付平台成不法分子利用的新工具，更易躲避监管。警方调查发现，“悦花越有”旗下的第三方支付账户资金流水惊人。2017年10月27日到2018年7月3日，仅第三方支付平台“快钱”中的一个账户，就收入接近144亿元。

　　办案民警称，“悦花越有”有财务人员百人负责不同的资金账户，其中多数传销资金通过第三方支付平台转移，仅目前掌握的第三方支付平台就有微信、支付宝、快钱、易宝等十余家。银行等传统的金融机构账户若有大额且高频的资金往来容易被监控，而利用第三方支付平台却没有异常账户监控。

　　二是一些提供高级加密服务的云存储企业，被互联网传销组织用来藏污纳垢，给警方取证带来很大困难。沾化办案民警介绍，目前了解到“悦花越有”至少租赁了250个阿里巴巴公司的阿里云服务器，为“悦花越有”平台提供数据支撑，并购买了所有的高级加密手段存储相关数据。这些数据是警方侦破此案的核心证据。

　　沾化办案民警说，经过和阿里云联系，解锁一个服务器至少需要10天，如果全部解开至少需要7年，而且一旦这些服务器租赁到期又未及时续费，相关证据将全部灭失。“如果不是及时抓获了掌握密码的犯罪嫌疑人，且愿意配合警方，我们就必须付费好几百万继续租赁服务器，否则就没有足够证据打掉他们。”