狂妄猖獗的资金盘 直销行业公认的最大外敌

　　千木灵芝
　　2013年，千木灵芝开始在国内活动，采用“消费返还现金奖”的模式吸纳加盟者。千木灵芝称，凡购买10000元产品，就可以申请成为千木灵芝会员。每个月可以获得2000余元的现金分红，直至分红累计金额达到投资额的3倍为止。除此以外，老会员每推荐一个新会员可以得到2500元的“推荐工资”。如果会员消费或者推荐他人消费达到40万元之后，可以申请成立区域服务中心，从该服务中心衍生出来的消费总额度的5%将以“市场服务奖”的名义奖励给中心负责人。
　　2016年5月，广东东莞警方成功端掉以权某为首的“千木灵芝”特大非法集资团伙。初步统计，该案涉及全国各地9万多人，非法吸存资金41亿元。

　　国宏国际
　　国宏国际成立于2009年8月，其前身为一家空壳公司，曾涉嫌诈骗。国宏国际以中储融合基金来吸纳会员，其采用两种运营方式，一是投资返利，每个月固定返利24%，另外股权返利24%，二是运营成本和业务员提成，运营回报率是140%，发展下线的回报率是8%。同时，国宏国际还以销售原始股的方式对外融资，承诺上市后将得到10～20倍的利益。
　　在这些高利率诱惑之下，不到一年时间，国宏国际吸取了6万余人的公众资金，金额超过10亿元，范围覆盖北京、内蒙古、山西、湖北等地。2012年3月，国宏国际集团总部被深圳警方捣毁，相关涉案人被抓捕，公司银行账户被查获，此案宣布告破。

　　暗黑币
　　资金盘以投资理财币为幌子的现象十分常见，暗黑币就是其中一种。2014年8月，温州男子刘雄与香港籍女子杜玲勾结，在香港创办了达康智能科技有限公司，开设了“暗黑币”投资网站。达康公司及其网络平台并无任何实体经营活动，主要以高额返利为诱饵，通过各个层级的领导及会员，以宣传、上课、介绍等方式不断发展下线。公司以投资“暗黑币”为名，要求参与者缴纳不同级别的“暗黑币”矿机租赁费用，获得加入资格。截至2015年3月，达康公司发展会员3万多人，涉案金额超15亿元。
　　2016年4月，该案在徐州市泉山区法院开庭并一审宣判，5名被告被处以有期徒刑和金额不等的罚金。

资金盘常见类型与套路

 

　　套路本质：庞氏骗局
　　掀开资金盘披着的理财、股权、众筹这些“高大上”的外衣，就会看见“深深的套路”，不过套路之外，还是离不开一个本质——庞氏骗局。
　　庞氏骗局实质是将后一轮投资者的投资作为投资收益支付给前一轮的投资者，以此类推，使卷入的人和资金越来越多。理论上庞氏骗局可以一轮一轮地无限滚动，但实际操作中，毕竟投资者和资金是有限的，当投资者和资金难以为继时，庞氏骗局必然骤然崩塌。
　　早期的资金盘比如臭名昭著的“1040工程”，打着“西部大开发”、“资本运作”、“连锁经营”等旗号，以异地传销为主。
　　如今我们看到的资金盘，基本上寄生于互联网，在“网络理财”“原始股”“众筹”等各类名目的掩盖之下发展。而互联网的开放性和隐蔽性无形中为资金盘的发展提供了有利的庇护。