狂妄猖獗的资金盘 直销行业公认的最大外敌

　　金额巨大  覆盖面广
　　由于很多涉案资金盘的信息未公开披露，或是正在审理中，所以我们只统计了部分已披露的资金盘。这只是资金盘中的冰山一角，并且数据还不完整。即便如此，呈现出来的数据也让人触目惊心。
　　2015年，拿牌直销企业的总业绩1929亿元。而表格中仅是选取的35个资金盘项目，已知涉案人员就达到526.6万人，涉案金额达1376.1亿元，如果统计全部的资金盘，涉案金额数额之庞大无法想象。
　　比如聚宝金融，涉案金额达400亿元之巨。这是什么概念？相当于中国直销行业市场规模的五分之一，是中国直销冠军企业业绩的1.5倍（2015年，无限极业绩排名第一，为260亿元）。要知道，聚宝金融仅仅发展不到一年时间，而无限极是通过20余年的发展历史，一步一步才走到现在业绩冠军宝座的。
　　巨大的资金金额背后，是人数庞大的参与者，牵涉人员往往都是上万人。而对于跨国性质的资金盘，参与人数甚至达到千万，例如，源自俄罗斯的资金盘MMM金融互助，据称横跨107个国家，全球会员达1.38亿人。

　　资金盘何以如此猖獗？
　　“当下，国内投资途径变窄，部分人利用人们贪婪的心理宣传‘低投入高回报’，同时互联网时代，传播速度加快，助长了资金盘的发展。”中国反传销志愿者联盟的凌云如此说道。
　　在股灾之后，中国股票市场心灰意冷，房地产实体行业不景气，老百姓缺乏有效安稳的投资理财渠道，而这些快速投资快速回报的新鲜资金盘项目便成为了他们的选择。
　　“因为资金盘投资时间短、回报快、没负担，通过简单的宣传就可以达到效果，适合很多有钱却没能力、没途径做事的人。”长期关注资金盘的行业媒体人士胡鸣仁分析道。
　　但是，在期望攫取利益的同时，对于多数想通过资金盘牟利的老百姓而言，缺乏对金融知识的了解。有法律人士直接指出，“中国社会层面整体对现在商业金融、国际金融的认知还处在小学生的水平，民众连幼儿园水平都说不上，还在牙牙学语。有些对基本的会计常识都不懂，就只看到能赚钱，就去做资金盘了。”
　　即便如此，也阻挡不了众多投资者急迫地想参与这一场投机者的盛宴。在这样的背景之下，资金盘依附的主要载体——互联网又具有国际化特征，很多网站的源代码、服务器根本不在中国，给监管部门管理、侦查带来困难。
　　人们的急功近利、心浮气躁，助长了资金盘疯狂的气焰，虽然资金盘常常与传销甚至直销挂钩，但法律人士强调：“这一点不能完全归咎于做过直销或者传销的人，因为从整个社会层面到个人层面，风气如此，大背景下很容易激发个人投机取巧的心态。”

 

已被侦破的资金盘（部分）