善心汇乌云笼罩：被指涉传非法集资等多宗罪

　　观点二：涉嫌非法集资
　　2017年2月，张天明在接受媒体专访时表示，善心汇已有近100万的会员。李欣粗略估计，以每个会员只投资过一次3000元计算，就有三十亿元的资金在平台停留过，等待系统安排打款和收款。
　　对善心汇登录系统的域名进行查询，该网站主办单位是深圳市善心汇文化传播有限公司(以下简称“深圳市善心汇文化公司”)，网站负责人为张天明，审核通过时间为2015年8月。国家企业信用信息公示系统显示，深圳市善心汇文化公司于2013年5月成立，经营范围为文化活动策划等。
　　中央民族大学法学院教授邓建鹏表示，如果善心汇系统经营公司的工商注册范围，主要是文化传播等，但其实际的经营行为却是面向公众募集资金，则可能涉嫌非法经营。
　　邓建鹏介绍，2010年12月，最高人民法院出台了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，对非法吸收公众存款或变相吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动给出了具体的认定标准：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
　　“打着精准扶贫的幌子，善心汇未经有关部门依法批准进行集资、用网络公开的手段、承诺回报、面向不特定的对象，达到了非法集资构成的要件，可能涉嫌非法集资。”邓建鹏表示。
　　对于以上质疑，记者在杨女士提供的宣传资料中看到，善心汇开发了一个基于精准扶贫的点对点的软件平台，为会员提供精准匹配的帮扶，其商业模式和盈利模式只是通过为平台提供持续的技术研发维护，提供完善的客户服务从而获得技术和服务收益，材料称，善心汇“不建立资金池，所以谈不上集资”。
　　宣传资料显示，现在善心汇产业集团总部落户昆明，作为科技局挂牌重点支持企业，下属昆明同创互联网金融服务有限公司(以下简称“昆明同创公司”)，负责金融信息服务，并成立国家级昆明经济技术开发区中国国际金融资产管理研究院，进一步探索完善“命运共同体循环新经济生态系统”理论实证；深圳分部各公司负责文化产业园区、影视拍摄等；海南分部所属各公司主要负责生态农业种植、旅游地产等运营……善心汇新型产业模式，以实体经济为依托开展精准扶贫互助、共建美丽乡村，取之于民用之于民；通过时间价值、交换价值等多方面的增值让系统内的成员实现多方共赢，是一个合情合理的共享经济典型。
　　工商信息显示，昆明同创公司于2015年2月成立，公司经营范围为商务信息咨询等。对此，邓建鹏表示，善心汇系统经营公司是深圳市善心汇文化公司，即便昆明同创公司具有金融资质，但由于其与深圳市善心汇文化公司均为独立法人，所以深圳善心汇文化公司仍属超范围经营；而根据工商信息，昆明同创公司只是一家提供金融信息咨询服务的公司，如果平台有资金应找第三方进行存管；若没有经相关部门批准，汇聚公众钱款到自己平台，也涉嫌非法集资。

　　调查：多方“打脸”背景宣传引质疑
　　宣传资料中所提到的“科技局挂牌重点支持企业”“‘命运共同体循环新经济生态系统’理论实证”，又是怎么回事？
　　4月27日，记者联系到昆明市科学技术局，相关部门工作人员表示，善心汇在昆明经开区有成立实体公司昆明善心汇文化传播有限公司(以下简称“昆明善心汇文化公司”)，旗下还有昆明同创公司，也有旅游公司等实体企业，所以将昆明善心汇文化公司作为科技与金融结合的试点企业；至于外界对它的质疑并不清楚。
　　工商资料显示，昆明善心汇文化公司位于云南省昆明经开区出口加工区第三城映象欣城A5幢27层A5-3001室，注册资金一亿元整。
　　“善心汇集团在昆明花一亿元收购了一幢楼作为总部，就位于云南省金融实践创新示范区内，将拿到金融牌照让落地合法化。”一位善心汇会员向记者提供了该栋楼的拍摄视频，大楼一面挂着“善心汇文化产业集团”的牌子，另一面挂着“云南省金融实践创新示范区”的牌子。
　　据了解，云南省金融实践创新示范区在昆明经济技术开发区揭牌并启动建设。记者辗转联系到昆明经济技术开发区投资促进局，该局相关负责人向记者表示，该示范区与善心汇公司并无关系。
　　在昆明经济技术开发区政府官网，记者看到一篇声明，标题为《昆明经济技术开发区投资促进局关于“善心汇命运共同体循环经济”虚假言论的严正声明》。该声明称，多个网站上刊登了标题为“善心汇命运共同体循环经济调研取得圆满成功”的文章，文中提及“研讨会由昆明经济开发区投资促进局主管”，此为虚假信息。
　　昆明经济技术开发区投资促进局在声明中称，善心汇命运共同体循环经济研讨会为市场主体自身行为，与昆明经济技术开发区投资促进局无任何法律关系；昆明经济技术开发区投资促进局从未对善心汇文化产业集团公司及其子公司开展的任何事宜进行任何授权。
　　今年年初，由深圳市善心汇文化传播有限公司支持的“善心汇公益基金”在京启动，当时中国妇女发展基金会为主办方。不过，4月7日，中国妇女发展基金会官网发布公告，称由于公众对于善心汇的经营模式存疑，自启动以来，该基金未开展任何活动；经协商，双方终止合作。
　　记者注意到，在一个善心汇拍摄的黄花梨庄园宣传视频中，善心汇讲述了黄花梨是其实体经济产业的重要部分。有观点指出，所谓种植和出售海南黄花梨，这种实体资产和营利模式看似存在，但是并不可能支付会员“倒腾钱”所滋生的利息，因为海南黄花梨现在还是幼苗，产生效益也要等上几十年甚至更久。
　　互联网金融从业者徐磊在接受媒体采访时表示，善心汇自称有房产楼盘，但楼盘地点、土地产权证，还有黄花梨林权证，很少有用户亲眼目睹；如果是正规企业，应开诚布公地把公司盈利和税收情况公布出来。