上海市检察院:未来或集中爆发互联网金融风险

　　非法集资手段翻新
　　据黄浦区检察院，2013年6月，金智勇与王晓鹏共同成立上海信舜财富资产管理有限公司和上海鼎舜投资管理有限公司。王晓鹏负责对外募集资金，金智勇负责对外以个人名义投资盈利。两家公司组建的业务团队以打电话、推荐会等形式宣传“投资信托”，承诺给予客户8%至12%的固定年收益。截至两年后案发，涉案企业账户吸收投资人资金2.06亿余元，仅支付投资人资金人民币9000余万元，出现资金缺口约1.15亿元。
　　2017年2月，除了“跑路”的王晓鹏以外，黄浦区法院以非法吸收公众存款罪分别判处金智勇、李滨、陈珑三人四至七年有期徒刑，并处罚金20万元至50万元不等。
　　黄浦区检察院金融检察科检察官魏彬表示，这家公司用高薪从信托公司挖来员工进行宣传，还打出了“工商局备案，公证处公证”广告，向投资人宣扬有工商和公证双重保障到期还款付息。
　　而事实上，他们只是注册了数十家有限合伙企业，把投资人以合伙人的身份加入这些有限合伙企业，并对入伙一事到工商局备案、再到公证处公证。这些备案与公证并不涉及非法集资的实际内容，只是他们利用公信力打的一个擦边球而已。本案的投资人多是工薪阶层和退休老人，对合伙企业工商登记和签名公证的意义并不了解。出现了一亿元的兑付缺口以后，很多人血本无归。
　　近年来，随着互联网金融的发展，不少非法集资案利用互联网手段获客，跨区域案件增多。据上海市检金融检察处副处长吴卫军介绍，跨区域的非法集资案一般由集资平台总部所在地的检查机关主要负责，而各地分支机构则由各地方分别办理。
　　公司的注册地与总部的实际办公地有时不在同一地区，两地的检察机关都有管辖权。而实际操作中，为了方便工作，往往由实际办公地点的检察机关受理案件。
　　根据上海市检察院的研判，今后几年仍然可能出现互联网金融风险的集中爆发。为此，上海市检察院已经建立了市区各级检察院的案件协调机制，在办案指导、证据交换、矛盾化解等方面做好协调工作。