2017年全国十大非法集资犯罪案件盘点一览

　　2017年11月，震惊全国的大案-e租宝案二审维持原判
　　性质：
　　融资租赁理财名义，集资诈骗
　　方式：
　　以高额利息为诱饵，虚构融资租赁项目，持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法集资
　　案情：
　　e租宝案是指“钰诚系”下属的网络平台以“网络金融”的旗号上线运营，“钰诚系”相关被告人以高额利息为诱饵，虚构融资租赁项目，持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法集资，累计交易发生额达700多亿元。司法机关查明，“e租宝”实际吸收资金500余亿元，涉及投资人约90万名，受害投资人遍布全国31个省市区。
　　在正常情况下，融资租赁公司赚取项目利差，而平台赚取中介费；然而，“e租宝”从一开始就是一场“空手套白狼”的骗局，其所谓的融资租赁项目根本名不符实。
　　据警方调查，“钰诚系”除了将一部分吸取的资金用于还本付息外，相当一部分被用于个人挥霍、维持公司的巨额运行成本、投资不良债权以及广告炒作。“钰诚系”的一大开支还包括高昂的员工薪金。据张敏交代，整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右，仅2015年11月，钰诚集团需发给员工的工资就有8亿元。

　　处罚：
　　2017年9月12日，北京市第一中级人民法院依法公开宣判：对钰诚国际控股集团有限公司以集资诈骗罪、走私贵重金属罪判处罚金人民币18.03亿元；对安徽钰诚控股集团以集资诈骗罪判处罚金人民币1亿元；对丁宁以集资诈骗罪、走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人财产人民币50万元，罚金人民币1亿元；对丁甸以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币7000万元。

　　点评：
　　本案是重大、复杂、具有全国影响力的刑事大要案。办案部门从侦查到起诉再到审判已历时两年多的时间，在调查取证、指控有罪、罪重方面下足了功夫。为此，为了反击不利、保持控辩平衡，也为了有效维护被告人（当事人）的合法权益，辩护律师需高度尽责、专业才能有所作为，从犯罪构成、证据链、是否单位犯罪等角度开拓辩护空间。

　　2017年12月，广西非法集资第一案-正菱集团非法吸收公众存款案二审维持原判
　　性质：
　　民间借贷名义，非法吸收公众存款
　　方式：
　　以生产经营需要资金周转等为名，利用承诺支付高息为诱饵，以口口相传等方式集资
　　案情：
　　此案为广西省至今涉案金额、涉案人数最大的非法集资案件。
　　柳州正菱集团曾是广西“百强企业”之一，业务涉及汽车及零部件、建材、物流、房地产等多个领域。正菱集团负责人廖荣纳2009年登上胡润百富榜，为柳州唯一入围百富榜的民营企业家，被称为“柳州首富”。
　　2014年5月27日柳州警方发布通告称，发现柳州正菱集团有限公司涉嫌非法吸收公众存款，警方已介入调查，并通过媒体发布通知，要求与其有集资关系者速到警方登记。据了解，柳州正菱集团涉嫌非法吸收公众存款，涉及约2000人，廖荣纳、叶祉群、廖昌首等人，利用正菱集团子公司正菱担保公司、未向民政部门登记注册的“广西廖氏宗亲联谊会互助基金会”、广西客家商会及廖荣纳任职的柳州客家商会等平台，通过与出借方签订贷款协议、“互助合作协议”等方式，以每月支付1%至10%不等的利息承诺，向社会不特定人员、单位非法吸储或变相吸储资金。

　　处罚：
　　2017年11月22日，柳州市柳南区人民法院对被告单位正菱集团及被告人廖某纳、叶某群等8人非法吸收公众存款案一审（二审维持原判）以非法吸收公众存款罪判处正菱集团罚金200万元；以非法吸收公众存款罪分别判处廖某纳等8名被告人八年至一年六个月不等有期徒刑，并分别处以罚金；责令正菱集团、苏某华分别退赔相关集资参与人经济损失；对苏某华等5名被告人的违法所得分别予以没收。

　　点评：
　　在此类通过老乡会、互助会等形式非法吸收公众存款的案件中，应该注意要排除与借款人有特定关系的借款人，不能将参与集资的亲友、老乡也应视作“社会不特定对象”的一部分和成员。